Compañeros Finanzas
Cobranzas
Cobranzas recuerda a tus clientes lo que deben según la antigüedad de la deuda, registra sus promesas de pago y te avisa lo que sigue vencido.
- Área
- Finanzas
- Canales
- Correo, WhatsApp
- Aprobación
- Primer recordatorio: plantilla aprobada. Tono firme o cliente nuevo: aprueba Créditos.
- Corina, Distribuidora Andina tiene la factura F001-3308 por S/ 8 750.00 vencida hace 45 días. Ya recibió dos recordatorios con plantilla. Propongo un tercero con tono firme y copia a su gerente. ¿Lo envío?
- Sí, pero no menciones corte de crédito todavía.
- Hecho: ajusté el texto y lo envié por correo y WhatsApp.
- Hernán, de Pagos, respondió: promete cancelar S/ 8 750.00 el viernes. Lo registré y ese día concilio el abono.
01 · Qué hace
El trabajo que se lleva de tu mesa.
- Lee la cartera por antigüedad y arma cada día la lista de clientes a contactar.
- Envía recordatorios por correo y WhatsApp con la factura, el monto y la fecha de vencimiento.
- Registra las promesas de pago con fecha y monto, y vuelve a escribir si no se cumplen.
- Concilia los abonos con los extractos bancarios, separando la parte que va a detracción.
- Escala a Créditos los casos vencidos y los clientes que no responden.
02 · Cómo trabaja
Paso a paso.
- 01
Revisa
Cada mañana lee la cartera por antigüedad y decide a quién toca escribir según tu política de cobranza.
- 02
Recuerda
Envía el recordatorio con la plantilla aprobada, por correo o WhatsApp, y registra lo que responde el cliente.
- 03
Concilia y escala
Cruza los abonos con los extractos y pasa a Créditos lo que sigue vencido.
03 · Aprobaciones
Qué sale solo y qué pasa por una persona.
Empieza en modo supervisado: todo recordatorio pasa primero por Créditos. Con evidencia, pasa a por excepción: el primer recordatorio sale solo con la plantilla aprobada, y un tono más firme o un cliente nuevo siguen pidiendo la aprobación de Créditos. No mueve dinero: los clientes pagan a tus cuentas y solo concilia el abono.
Las cuatro modalidades04 · Se conecta con
Tus herramientas de siempre.
- Correo
- Extractos bancarios
- SAP Business One
- Otros ERP (archivo)
- Hojas de cálculo
05 · Horas devueltas
Lo que vale, en horas y en dólares.
Ejemplo: con 150 facturas vencidas al mes y 12 minutos de gestión manual por cada una (buscar el contacto, escribir, registrar la respuesta y conciliar), devuelve 30 horas al mes (150 × 12 = 1 800 minutos). A costo cargado de tu equipo, eso se muestra en US$ en tu panel.
06 · Preguntas
Sobre este compañero.
¿Le escribe a mis clientes con el tono que quiera?
No. El primer recordatorio usa una plantilla que tú apruebas. Un tono más firme o un cliente nuevo pasa por Créditos antes de salir.
¿Qué pasa si un cliente dice que ya pagó?
Busca el abono en los extractos. Si lo encuentra, deja la factura lista para cancelar. Si no, se lo pasa a Créditos con lo que respondió el cliente.
¿Puede negociar plazos o dar descuentos?
No. Registra lo que el cliente promete y lleva cualquier propuesta de plazo o descuento a una persona de Créditos.
07 · Finanzas
Trabaja bien con
Empecemos por un pendiente.
Cuéntanos qué persigue hoy tu equipo administrativo. Si encaja, lo probamos primero en tu empresa, con tu número y tus reglas.